Tutoriale Quicken pentru începători

Înțelegerea categoriilor, subcategoriilor și etichetelor

Software-ul de gestionare financiară Quicken poate părea copleșitor pentru un utilizator nou. Totul pare la fel de important și pare că trebuie să-l stăpânești pe loc. Înainte de a începe să folosești conturile, să creezi rapoarte și să completezi bugetul, este util să înțelegi câteva concepte de bază care să te ajute să personalizezi Quicken pentru nevoile tale.

Unul dintre cele mai importante concepte este modul de utilizare a categoriilor și a etichetelor pentru a urmări tranzacțiile conturilor tale.

Categoriile, subcategoriile și etichetele

O categorie în Quicken este o etichetă, cum ar fi "Alimente" sau "Casă", care definește un grup larg de tranzacții de venit și cheltuială. Pentru fiecare tranzacție alegi o singură categorie, care indică cum câștigi și cum cheltuiești bani. De exemplu, toate achizițiile de alimente, indiferent de locul în care le faci, intră în categoria "Alimente", iar orice venit, indiferent de sursă, intră în categoria "Venit".

O subcategorie oferă un nivel mai detaliat de organizare în cadrul unei categorii și ajută la elaborarea bugetului. Este utilă, de exemplu, în categoria "Mașină", unde ai mai multe tipuri de cheltuieli: combustibil, întreținere, înmatriculare. Creând subcategorii pentru fiecare tip, vei vedea cu ușurință unde se duc banii.

Etichetele sunt ca cuvinte cheie. Ele permit urmărirea tranzacțiilor atât în cadrul unei categorii, cât și între categorii. Dacă vrei să urmărești cheltuielile pentru un copil la facultate, creează o etichetă cu numele copilului și aplic-o la categoria sau subcategoria corespunzătoare (ex. "Alimente", "Mașină: Combustibil", "Telefon: Celular").

Crearea categoriilor, subcategoriilor și etichetelor

Quicken vine cu numeroase categorii predefinite care acoperă multe elemente standard. Nu toate sunt vizibile în fereastra „Listă categorii”, deoarece multe depind de informațiile pe care le furnizezi în timpul configurării. Înainte de a crea o categorie nouă, verifică dacă există deja una potrivită.

Accesează categoriile predefinite selectând Instrumente din meniul principal, apoi Listă categorii. Fă clic pe butonul Adaugă categorii, selectează categoriile dorite din meniul din stânga și apasă Adaugă. Confirmă cu OK pentru a reveni la lista de categorii.

Pentru a adăuga o categorie sau subcategorie nouă, apasă Nou în fereastra de listă. Completează numele, o descriere opțională și tipul (Venit, Cheltuială sau Subcategorie). Dacă alegi Subcategorie, selectează categoria principală din lista derulantă.

Pentru a crea o etichetă nouă, din meniul Instrumente selectează Listă etichete. Apasă Nou, introdu numele și descrierea opțională. Ignoră caseta „Număr copiere” (folosită doar pentru proprietăți închiriate). Confirmă cu OK.

Deși poți crea categorii, subcategorii și etichete în timpul utilizării, este mai bine să planifici în prealabil pentru a obține un sistem coerent și eficient.

Utilizarea categoriilor, subcategoriilor și etichetelor

Folosește aceste etichete în registrele de tranzacții pentru a identifica și organiza veniturile și cheltuielile. În registrul contului curent, după ce introduci beneficiarul și suma, accesează lista derulantă de sub beneficiar pentru a selecta categoria sau subcategoria. Apoi, selectează eticheta corespunzătoare din lista derulantă.

La sfârșitul lunii, generează un raport care afișează venitul/cheltuielile pe categorii, subcategorii și etichete. Pentru un raport standard de cheltuieli, mergi la Rapoarte, selectează Cheltuieli și apoi Cheltuieli pe categorie. Raportul prezintă un grafic circular și poate fi ajustat în funcție de perioadă.

Încă mai ai întrebări?

Folosește categoriile, subcategoriile și etichetele pentru a obține o imagine clară a finanțelor tale și pentru a optimiza Quicken în funcție de nevoile tale personale.