Cum să echilibruți foile de lucru ale cecurilor

Cei mai mulți dintre noi știu cât de important este echilibrarea cărților de cec, dar mulți dintre noi nu ne-am lăsat niciodată să realizăm acest calcul vital. Rezultatele neechilibrării cecului de cecuri pot fi destul de costisitoare. Contractele de overdraft și comisioanele de check-back sunt în plină ascensiune și dacă nu reușesc să păstrezi destui bani în contul tău bancar, te-ar putea face probleme cu creditorii. Folosind un program simplu de calcul tabelar, poți crea o foaie de lucru pe care să o poți folosi pentru a echilibra carnetul de cecuri și a concilia declarația ta la sfârșitul fiecărei luni.

Pasul 1 - și carnetul de cecuri. Conectați-vă la computer și deschideți programul de calcul tabelar. Faceți clic pe "Fișier" și selectați "Nou" pentru a crea o nouă foaie de lucru.

Pasul 2 - Introduceți eticheta "Bilanț al declarației bancare" în celula A1 a foii de calcul. Introduceți soldul final din extrasul bancar din celula B1.

Pasul 3
Creați o linie pentru fiecare verificare care nu este afișată în extrasul bancar. Utilizați numărul de verificare ca etichetă și introduceți aceste verificări în coloana "A". Introduceți valorile reale în coloana "B". Când introduceți sumele, utilizați un semn minus. De exemplu, un cec de $ 30 va fi introdus ca "-30".

Pasul 4 - Introduceți orice depozite care nu sunt afișate în extrasul bancar. Depunerile trebuie înregistrate ca numere pozitive. Introduceți data depozitului în coloana "A" și suma din coloana "B."

Pasul 5
Creați o formulă pentru a aduna toate numerele pe care le-ați introdus. Această formulă va lua soldul final afișat în extrasul dvs. bancar, va scădea cecurile pe care le-ați scris de la data închiderii și veți adăuga orice depozite de la data limită. De exemplu, dacă numerele dvs. sunt înregistrate în celulele B1 până la B15, formula va citi "= SUM (B1: B15)."
Comparați rezultatul calculului cu soldul din cecul de cec. În cazul în care numerele nu se potrivesc, căutați orice depozite neînregistrate, plăți de debit, retrageri ATM sau cecuri. Mulți oameni nu reușesc să înregistreze toate achizițiile de carduri de debit și tranzacțiile cu ATM, deci este un loc bun pentru a începe. Dacă aveți acces online la contul dvs., vă puteți conecta și căutați o activitate recentă care ar putea explica discrepanța.

Elementele de care veți avea nevoie