Cum să folosiți Excel pentru ACH

Puteți păstra evidențele plăților ACH (direct deposit) în Excel. Asociația Națională Automated Clearing House (NACHA) stabilește regulile pentru tranzacțiile ACH, care sunt operațiuni financiare în loturi între bănci și alte instituții financiare. Direct deposit și direct debit reprezintă cele mai comune aplicații ale sistemului ACH. Pentru a folosi Excel în acest context, trebuie să aveți datele formatate conform standardelor NACHA, să utilizați un instrument de formatare ACH și să aveți un cont ACH activ la o instituție financiară calificată.

Pasul 1

Introduceți următoarele anteturi în prima linie a foii de calcul Excel: "RDFI", "Account", "Type", "Amount", "Name" și "ID".

Pasul 2

În coloana A introduceți numărul de identificare al instituției financiare de recepție (numărul de rutare). În coloana B introduceți numerele de cont. În coloana C selectați tipul contului: "Checking", "Savings" sau "GeneralLedger". În coloana D introduceți suma tranzacției (depozite pozitive, debite negative). În coloana E scrieți numele persoanei sau al companiei, iar în coloana F introduceți numărul de identificare al beneficiarului, conform contabilității interne.

Pasul 3

Salvați fișierul Excel în formatul recomandat de software-ul dvs. (de obicei .xlsx sau .csv). Închideți Excel și deschideți programul de conversie ACH (de ex. ACH File Pro, EZ-Direct Deposit sau Direct Pay ACH). Căutați fișierul salvat (.xlsx sau .csv) și importați-l pentru conversia la formatul ACH. Urmați instrucțiunile aplicației pentru a încărca fișierul ACH convertit la instituția financiară.